資産運用

積立投資、海外投資などの資産運用をご提案いたします。
初心者の方にも、わかりやすく
ご説明します。

ご希望の場合、ライフプランの確認を行い、キャッシュフロー表を作成いたします。お客様の将来の夢や目標を達成するために必要な利回りを計算します。 そして、上記利回りを達成させるために必要なポートフォリオ案を作成します。なお、法律上認められる範囲のアドバイスとなりますのでご了承ください。

• ライフプランとは、主に金銭面の生活設計です。お客様の将来像（家を建てたい・買いたい、子どもが二人ほしい、独立したい等）に基づき、必要となる資金を推測してどのように調達していくのかを設計していくことです。
• キャッシュフロー表とは、将来の収入と支出、資産収支等をグラフに表したものです。
• ポートフォリオ案とは、これを組み立てることによって、株式、債券、投資信託、金(きん)、外貨預金、外国株式など投資先を一点に集中させず分散させた金融商品の資産運用でリスクを回避できて、しかも収益の回収期間分けることができる利点があります。

相続対策

一般的な相続対策といわれる
遺産分割対策、納税資金対策、節税対策の３点が円滑にすすむように
サポートいたします。

遺産分割対策として、相続争いを避けるために遺言書を活用する際のアドバイス、また贈与を利用して生前から遺産分割を進めるサポートをいたします。
納税対策としては、金融資産の計画的贈与、生命保険の活用、物納の準備をすすめます。
節税対策としては、所有財産の縮小や課税価格の引き下げ、生命保険への加入、死亡退職金の活用などの対策のお手伝いをいたします。